Bancos no están evaluando riesgos de minería ilegal en sus operaciones

Un informe de WWF y Themis advierte que cerca del 40% de las instituciones financieras no evalúan riesgos de minería ilegal, pese al aumento del comercio ilícito de minerales como oro, cobre y cobalto.

Un nuevo informe del World Wide Fund for Nature (WWF) y la plataforma especializada en delitos financieros Themis encendió las alertas sobre el rol del sistema financiero en la expansión de la minería ilegal a nivel global. Según el estudio, cerca del 40% de las instituciones financieras no revisa los riesgos asociados a la minería ilegal dentro de sus procesos de debida diligencia.

El reporte analizó a 647 instituciones financieras en 22 países y concluyó que, a pesar de que 84% de ellas opera en sectores considerados de alto riesgo —como transporte, logística o comercio internacional— muchas aún carecen de mecanismos para detectar operaciones vinculadas a la extracción ilícita de minerales.

Comercio global facilita ingreso de minerales ilegales

Uno de los factores que facilita la inserción de minerales provenientes de minería ilegal en las cadenas globales es el bajo nivel de control en los envíos internacionales.

De acuerdo con el informe, menos del 2% de los contenedores que circulan por el comercio global son inspeccionados, lo que abre una ventana para que recursos extraídos ilegalmente —como oro, cobre o cobalto— ingresen al mercado internacional sin mayor supervisión.

El documento también advierte sobre prácticas de ocultamiento utilizadas por redes criminales. En algunos casos, clientes han etiquetado piedras preciosas como “prendas de vestir” para evitar auditorías o controles regulatorios, aprovechando vacíos en los sistemas de monitoreo.

Minería ilegal mueve al menos US$48 mil millones al año

La minería ilegal se ha consolidado como una de las economías ilícitas más lucrativas del mundo. El informe estima que esta actividad genera al menos US$48.000 millones anuales en ingresos criminales.

Estos flujos están asociados a una amplia gama de delitos, entre ellos:

• lavado de dinero
• evasión tributaria
• corrupción
• violaciones ambientales
• financiamiento de organizaciones criminales y terrorismo
• evasión de sanciones internacionales

El aumento en los precios de metales como oro, cobre y plata, junto con la creciente demanda de minerales estratégicos para vehículos eléctricos, energías limpias y centros de datos, está ampliando el atractivo de la minería ilegal para redes de crimen organizado.

Riesgos para bancos e inversionistas

Según WWF y Themis, las instituciones financieras pueden verse expuestas a estos riesgos a través de diversas actividades, incluyendo:

• financiamiento comercial de minerales
• créditos a compañías mineras
• trading de commodities
• portafolios de inversión vinculados al sector extractivo

Debido a la complejidad de las cadenas de suministro, minerales extraídos ilegalmente pueden integrarse a mercados legítimos, dificultando su trazabilidad.

Mayor control y transparencia en la cadena minera

El informe concluye que el sistema financiero necesita fortalecer sus mecanismos de control para evitar que capitales ilícitos provenientes de la minería ilegal ingresen al circuito formal.

Entre las medidas recomendadas destacan:

• mejores herramientas de análisis y monitoreo de riesgos
• capacitación especializada para personal bancario
• mayor transparencia en las cadenas de suministro de minerales
• colaboración internacional para rastrear flujos financieros vinculados a minería ilegal

En un contexto de creciente demanda por minerales críticos para la transición energética, los expertos advierten que mejorar los sistemas de control financiero será clave para evitar que la expansión de la minería global esté acompañada por redes de extracción ilícita y crimen organizado.

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